响水农村商业银行重大关联交易情况的信息披露报告
来源：发布时间：2023年12月30日
江苏响水农村商业银行股份有限公司
关于重大关联交易情况的信息披露报告
特别提示：本行本次1户关联方的授信议案已经第四届董事会第十五次临时会议审议通过。现予以披露。
根据《银行保险机构关联交易管理办法》（中国银行保险监督管理委员会〔2022〕101号）的相关管理要求，现将本行第四届董事会第十五次临时会议审议批准的与关联客户响水县灌江控股集团有限公司集团3个成员（响水县宝青冷藏有限公司、响水县城市水处理有限公司、响水县自来水公司）发生的授信业务关联交易情况报告如下：
一、关联交易概述及交易标的情况
响水县美丽乡村建设有限公司是我行股东（2023年3月末持股占比为6.03%），属于响水县灌江控股集团有限公司控股，按照穿透性原则，以下均纳入关联方管理。响水县宝青冷藏有限公司授信1800万元，响水县城市水处理有限公司贷款授信1500万元，对响水县自来水有限公司贷款授信1500万元，取消江苏灌能新能源有限公司、响水县美丽乡村建设有限公司、响水县灌江新城建设发展有限公司、响水县德瑞新材料有限公司、响水县灌江控股集团有限公司、响水县灌宏供应链有限公司的存单质押贷款授信额度，并将王志坚、黄斌纳入集团管理。
2.交易对手情况
1.响水县宝青冷藏有限公司成立于2020年2月18日，法定代表人为何华，注册资本600万元，注册地址为盐城市响水县规划路金色家园1号，股权结构由响水县灌江控股集团有限公司认缴出资306万元，持股比例51%；盐城市农业水利发展投资集团有限公司认缴出资294万元，持股比例49%。公司主要经营范围：牲畜饲养；道路货物运输；房屋建筑和市政基础设施项目工程总承包；各类工程建设活动；食品生产；粮食加工食品生产；种畜禽生产；食品经营；家禽饲养等。公司基本账户开立在工商银行响水县支行。
2.响水县城市水处理有限公司成立于2009年7月21日，注册资本人民币100000万元，由响水县灌江水务有限责任公司全额出资，法定代表人黄斌，注册地址位于响水县经济开发区，公司主要从事污水处理，在污水业务处理的同时污水管道、管网建设等业务。同时该公司根据县政府城乡污水排放规范化的思路，统筹解决全县污水处理工程项目建设。
3.响水县自来水公司成立于1990年11月30日，注册地址位于响水县城通榆河路1号，法定代表人徐子春，注册资本100000万元，由响水县灌江水务有限责任公司全额出资，公司主要从事自来水生产供应，自来水管道安装、维修，自来水表箱销售等业务。
四、定价政策
按照我行财务审查委员会审批意见，贷款用信利率执行6.99%。
五、关联交易金额及比例
因响水县美丽乡村建设有限公司是我行主要股东，按照穿透性原则，将响水县灌江控股集团有限公司所有成员纳入关联方和集团授信管理。本次对响水县灌江控股集团有限公司集团统一授信32887万元（每户企业授信详见方案）。经风险与关联交易委员会审核，上述集团授信32887万元（其中存单质押贷款19000万元），剔除存单质押贷款后授信额度占本行上季末资本净额约7.98%，属于重大关联交易。
六、关联交易控制委员会和董事会决议意见
授信方案经过关联交易控制和风险管理委员会审查后，2023年12月28日，提交第四届董事会第十五次临时会议审议通过，表决程序合法、有效，符合有关法律法规及公司章程的规定。
七、独立董事发表意见情况
独立董事就公允性和程序性，发表了独立的认可意见。在公允性方面，本次交易依照市场公允价格进行，不优于对非关联方同类交易的条件，不存在损害公司及股东利益的情形。在程序性方面，一是按照公司授信审批制度履行了相关审批程序，与其他客户授信审批程序一致。二是经过关联交易控制和风险管理委员会的审查以及董事会的审批。三是表决程序合法、有效，符合有关法律法规及公司章程的规定。
江苏响水农村商业银行股份有限公司
2023年12月30日
