响水农村商业银行关于重大关联交易情况的信息披露〔2025〕01号

关于重大关联交易情况的信息披露

     〔2025〕01号

特别提示：本行本次1户关联方的授信议案已经第五届董事会第一次会议审议通过。现予以披露。

根据《银行保险机构关联交易管理办法》（中国银行保险监督管理委员会〔2022〕101号）的相关管理要求，现将本行第五届董事会第一次会议审议批准的与关联客户响水县灌江控股集团授信业务关联交易情况报告如下：

一、关联交易概述及交易标的情况

2024年12月17日，董事会审议通过对响水县灌响建设有限公司贷款授信9500万元变更担保方式、响水县宝青冷藏有限公司贷款授信1800万元。并将上述两家公司纳入响水县灌江控股集团有限公司集团管理，统一授信23307万元。因响水县美丽乡村建设有限公司是我行股东（2024年9月末持股占比为6.03%），属于响水县灌江控股集团有限公司控股，按照穿透性原则，将响水县灌响建设有限公司、响水县宝青冷藏有限公司均纳入关联方管理。

二、交易对手情况

1.响水县灌响建设有限公司成立于2022年10月24日，法定代表人为王志坚，注册资本30000万元，注册地址位于响水县县城开山路东侧、黄河路南侧金色家园2幢商业103-203，股权结构由响水县惠茂农业发展有限公司全额控股。公司主要经营范围：发电业务、输电业务、供配电业务等、建设工程施工；建设工程监理；建筑劳务分包；施工专业作业；发电业务、输电业务、供配电业务；充电桩销售、太阳能热发电装备销售、太阳能发电技术服务等。该公司于2024年12月30日签订合同用信9500万元，目前在我行贷款余额9500万元。

 2.响水县宝青冷藏有限公司成立于2020年2月18日，法定代表人为孙海波，注册资本600万元，注册地址为盐城市响水县规划路金色家园1号，股权结构由响水县灌江控股集团有限公司出资306万元，占股51%；盐城市农业水利发展投资集团有限公司出资294万元，占股49%。公司主要经营范围：牲畜饲养；道路货物运输；房屋建筑和市政基础设施项目工程总承包；各类工程建设活动；食品生产；粮食加工食品生产；种畜禽生产；食品经营；家禽饲养等。该公司于2024年12月24日签订合同用信1800万元，目前在我行贷款余额为1800万元。

三、定价政策

响水县灌响建设有限公司贷款授信9500万元，担保方式为响水县佳景贸易有限公司保证担保，追加响水县正创贸易有限公司单位定期存单质押担保，按照我行财务审查委员会审批意见贷款用信利率执行3.3%；响水县宝青冷藏有限公司贷款授信1800万元，担保方式为响水城市资产投资控股集团有限公司保证担保，按照我行大额贷款利率测算表测算贷款用信利率执行5.83%。

四、关联交易金额及比例

2024年9月末,我行资本净额为192349.44万元，此次集团授信金额23307万元，占资本净额12.12%，属于重大关联交易。

五、关联交易控制委员会和董事会决议意见

授信方案经过关联交易控制和风险管理委员会审查后，2024年12月17日，提交第五届董事会第一次会议审议通过，表决程序合法、有效，符合有关法律法规及公司章程的规定。

六、独立董事发表意见情况

独立董事就公允性和程序性，发表了独立的认可意见。在公允性方面，本次交易依照市场公允价格进行，不优于对非关联方同类交易的条件，不存在损害公司及股东利益的情形。在程序性方面，一是按照公司授信审批制度履行了相关审批程序，与其他客户授信审批程序一致。二是经过关联交易控制和风险管理委员会的审查以及董事会的审批。三是表决程序合法、有效，符合有关法律法规及公司章程的规定。

                                                                                江苏响水农村商业银行股份有限公司

                                                                                                2025年1月6日